Optimierung der Firmenkreditprozesse mittels Process Mining | Ambior

Warum Sie Ihre Kreditprozesse mit Ambior optimieren sollen?

Transparenz über den echten Ist-Prozess
Objektive Sicht auf Varianten, Schleifen, Durchlaufzeiten und Engpässe (Soll-Ist-Vergleich, Compliance/Revision möglich).
Schnelle Effizienzgewinne und Kostensenkung
Quick Wins ohne IT-Großprojekt (Workload-Steuerung, Cross-Training, Checklisten).
Deutlich kürzere Durchlaufzeiten und weniger Staus
Identifikation und Auflösung typischer Bottlenecks (Spezialisierungs-Engpässe, Ping-Pong Markt/Marktfolge, Wiedervorlagen, Medienbrüche).
Besseres Kundenerlebnis und geringere Risiken
Weniger Rückfragen halbieren Bearbeitungszeit und steigern Zufriedenheit; Risikokosten sinken durch Standardisierung und Monitoring.
Skalierbare, datenbasierte Steuerung
Vom Pilot zum institutsweiten Steuerungsinstrument mit permanentem Bottleneck-Monitoring.

Unterstützung in Organisation und Umsetzung

„Im Rahmen der Weiterentwicklung unserer Sparkasse haben wir unterschiedliche Themenfelder bearbeitet, bei denen uns Ambior sowohl fachlich als auch methodisch unterstützt. Wir schätzen besonders den pragmatischen und anpackenden Arbeitsstil und die hohe Anschlussfähigkeit an den Schnittstellen zu unseren eigenen Mitarbeitenden. Mit hohem Engagement und praxisorientierter Umsetzungsstärke werden Themen strukturiert, schnell und zielgerichtet zum Abschluss gebracht. Hier zählen für uns die erreichten Ergebnisse mehr als schöne Folien.

Wir bedanken uns für die wirksame Unterstützung beispielsweise im Prozessmanagement, der Interims-Leitung im Projektmanagement oder im Auslagerungsmanagement bei der Umsetzung von DORA."

Tim Faß
Vorstand, Sparkasse Celle-Gifhorn-Wolfsburg

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Unser Vorgehen: strukturiert, datenbasiert, wirksam.

Beschleunigen Sie Ihre Firmenkreditprozesse auf Basis von Fakten. Process Mining nutzt die Daten Ihres Kernbanksystems, um End-to-End-Transparenz über tatsächliche Durchlauf- und Bearbeitungszeiten, Abweichungen vom Standard sowie Engpässe zu schaffen.

Fokus auf Kernprozesse
- Identifikation der wirklich relevanten Prozesse mit hohem Volumen und Geschäftswirkung
- Priorisierung nach Time-to-Value statt „nice to have“
Datenanbindung an das Kernbanksystem
- Technische Anbindung und Auslesen der relevanten Prozessdaten
- Gemeinsame Festlegung von Betrachtungszeitraum und Granularität
End-to-End-Transparenz herstellen
- Nachverfolgung jedes Falls: wo liegt er, wie lange, bei wem, warum?
- Soll-Ist-Abgleich: Wie oft wird der definierte Standard eingehalten?
- Mustererkennung: Schleifen, Umwege, Engpässe und Liegezeiten werden sichtbar
- Benchmarking über Einheiten/Standorte und Zeiträume
Maßnahmen ableiten und umsetzen
- Konkrete Optimierungen auf Basis realer Daten
- Umsetzung von Richtlinienanpassungen bis Prozessvereinfachung – mit messbarem Effekt

Ergebnisse aus der Praxis

Standardtreue: In einem Projekt wurde der definierte Standard nur in 5% der Fälle eingehalten; 95% liefen mit Schleifen und Umwegen.
Standort-Benchmark: Eine regionale Einheit einer Bank arbeitete über mehrere Jahre doppelt so schnell wie eine andere – bei identischem Ressourcenverhältnis.
Genehmigungslogik: Die Anhebung einer Betragsgrenze für die Genehmigung durch den Vorstand beschleunigte einen wesentlichen Teil der Kreditprozesse um ca. zwei Wochen.
Sicherheitenpraxis: Der Abbau unnötiger Sicherheitsanforderungen reduzierte den administrativen Aufwand im Kreditgeschäft spürbar.

Ihre Vorteile auf einen Blick

Evidenz statt Bauchgefühl: Entscheidungen auf vollständiger, valider Datengrundlage
Schneller Erkenntnisgewinn: Schnelle Transparenz nach Datenanbindung an Ihr Kernbanksystem
Messbare Wirksamkeit: Klare Hebel mit Zeit- / Kosteneffekt
Gesteuerte Performance: Objektive Kennzahlen zu Durchlauf-, Liege- und Bearbeitungszeiten sowie Engpässen
Skalierbare Steuerung: Vergleiche zwischen Abteilungen / Standorten über Zeiträume
Nachhaltige Fokussierung: Optimierung dort, wo Volumen und Wirkung am größten sind